Comparatif Néo-Banques / Banques mobiles en 2018



De nombreuses néos-banques ont vu le jour récemment. Même si l’offre n’est pas encore résolument pléthorique, il devient parfois difficile de s’y retrouver. Passons en revue les caractéristiques de certaines d’entre-elles afin d’y voir un peu plus clair sur les offres et les frais qui sont en vigueur à l’heure actuelle.

Notre comparatif des 5 meilleures néobanques en 2018

NéoBanqueNoteCarte BancaireTarifsEn savoir plus
n269/10Mastercard StandardGRATUIT

9 achats avec la carte
tous les 3 mois
sinon 2,9€/mois
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Avis N26
eko néobanque8/10MasterCard Internationale2€/mois
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Avis Eko by CA
orangebank8/10Visa ClassicGRATUIT

3 achats avec la carte
ou le paiement mobile
tous les mois
sinon 5€/mois
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Avis Orange Bank
revolut7/10Mastercard StandardGRATUIT
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Avis Revolut
morning6/10Mastercard StandardGRATUIT
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Avis Morning

N26

N26 est une des néos-banques les plus populaires en Europe. Elle dispose de trois offres de base : N26, N26 Black et N26 Metal. La première, N26,est totalement gratuite sur les points de base vus plus haut à la condition de réaliser au minimum 9 transactions par trimestre, à l’exception des retraits en devises étrangères qui sont facturées 1.7%. N26 Black est quant à elle payante à hauteur de 5.9 euros par mois.

Pour ce tarif elle permet d’obtenir, au lieu d’une simple Mastercard, une Black Mastercard. Des assurances de vos moyens de paiement ainsi qu’en cas de vol sont de plus prévues. Les retraits en devises étrangères sont gratuits et illimités.

Revolut

Revolut propose deux offres. La première est gratuite avec un compte courant britannique, un compte avec IBAN euro, taux de change interbancaires, transferts bancaires gratuits dans 25 devises, retraits par DAB gratuit jusqu’à 200 euros.

L’offre payante vous coûtera 6.99 livres sterling par mois. En plus de l’offre de base, les retraits sont gratuits jusqu’à 400 euros, des cartes premium exclusives gratuites sont proposées, tout comme des assurances et un service à la clientèle prioritaire.

Eko

Le compte Eko du Crédit Agricole permet d’obtenir tous les services de base, dont une carte Mastercard, pour seulement 2 euros par mois. Le découvert n’est par contre pas autorisé. L’offre Eko est de nature hybride car elle n’est pas 100% digitale, conservant le service en agence. Le compte peut néanmoins être entièrement géré par le biais de son smartphone, à l’image d’une néo-banque traditionnelle, via une application disponible sur iPhone ou Android.

Comme il s’agit d’un véritable compte de dépôt, les souscripteurs peuvent bénéficier d’un chéquier et déposer des chèques en agence. Le forfait Eko permet de réaliser 25 retraits, annuellement, dans la zone Euro, ceci sans frais supplémentaires.

Orange Bank

Orange Bank propose de manière totalement gratuite une ouverture de compte courant, une carte Visa Orange Bank, le paiement mobile avec son smartphone, une assurance perte et vol de vos moyens de paiement,une assurance complémentaire ainsi qu’un solde actualisé en temps réel. La condition est de réaliser au moins trois transactions, avec sa carte ou paiement mobile, par mois. Dans le cas contraire, vous serez facturé 5 euros pour chaque mois ne remplissant pas cette condition.

Les paiements et retraits en euro en France ainsi que les virements ou prélèvements en euros dans la zone SEPA sont illimités. De plus, Orange Bank est une des rares néos-banques à autoriser un découvert. Le taux débiteur est fixé à 8%. Enfin, des frais de 2% sont prévus pour les retraits et paiements en devises étrangères.

Morning

Morning propose trois produits principaux : Morning welcome, Morning jump et Morning pay. Ce dernier est en quelque sorte l’offre principale de Morning. Elle est disponible moyennant une cotisation de deux euros par mois. Elle permet l’ouverture d’un compte ibanisé gratuitement et l’obtention d’une carte Mastercard. Tout est gratuit à quelques exceptions près. Il faut compter 2% de frais pour les paiements par carte hors de la zone Euro.

1 euro de frais est facturé pour chaque retrait DAB en France et dans la zone Euro et deux euros sinon. Les retraits sont plafonnés à 500 euros par mois. La somme retraits + paiements, mensuellement, ne peut pas dépasser 5000 euros.

Comparatif Néo-Banques / Banques mobiles en 2018
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