Qonto : Avis & Test de la néobanque pour les pro

Présentation

Qonto est une néobanque exclusivement en ligne qui propose les mêmes produits et services bancaires similaires à ceux des banques traditionnelles. Il propose un compte uniquement dédié aux entrepreneurs, aux startups et aux PME (Petites et Moyennes Entreprises), un compte sans banque supervisé par la Banque de France.  Cette offre exclusivement pensée pour les professionnels présente de nombreux avantages, notamment en matière de gestion comptable et de productivité. Voyons donc les caractéristiques de Qonto.

Qonto : pour qui ?

Le compte Qonto a été créé afin de soulager les professionnels indépendants du stress généré par les procédures bancaires parfois trop longues et houleuses. Parmi ces professionnels-cibles pour lesquels le compte Qonto a été créé se trouvent les startups, les travailleurs indépendants ainsi que les PME (Petites et Moyennes Entreprises), les entreprises de tout type (SA, SARL, EURL, SAS, SASU,etc.) et les associations. Depuis sa création en Avril 2016, la start-up Qonto a déjà séduit plus de 10000 entreprises-clients en France.

Notre avis sur Qonto

Créer un compte pro offrant une gestion adéquate des finances des entreprises est la raison d’être de Qonto. Qonto offre ainsi les meilleurs services bancaires en ligne pour les professionnels ainsi que pour les entreprises en France. 100% en ligne, 100% sécurisé et 100% personnalisé : telle est la recette de Qonto pour vous offrir la meilleure expérience bancaire en ligne.

Les offres du compte Qonto 

Qonto se donne pour mission de gérer votre compte en banque à moindre coût et avec le professionnalisme inhérent à la vie d’une entreprise. On retrouve plusieurs produits et services en accords avec la demande de l’entrepreneur et les besoins de l’entité en question.

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Le compte pro pour Freelance et indépendant

Qonto propose une offre adaptée pour les travailleurs en Freelance et pour les professionnels indépendants. Cette offre comprend une carte MasterCard et une carte Bleue mini pour vos retraits et vos transactions en ligne, un accès à un service client réactif et à l’écoute, ainsi qu’un service d’intégration pour faciliter la tenue de votre comptabilité, le tout est à seulement 9€ par mois.

Le compte pour Entreprise

Pour les entreprises, Qonto propose trois forfaits différents qui répondront aux spécificités de chacune d’entre elles : le forfait Standard, le forfait Premium et le forfait Corporate. Chacun de ces forfaits comporte des cartes MasterCard physiques et virtuelles, des virements (20 gratuits), la possibilité d’effectuer des dépôts de chèques, l’intégration comptable de votre entreprise, une accessibilité accrue et enfin un support client très intuitif et personnalisé. Le forfait Standard vous est offert dès 29€ par mois, le forfait Premium sera accessible pour 99€ mensuel et le forfait Corporate est disponible pour 299€ par mois.

Le compte spécial « création d’entreprise »

Créer une entreprise est une tâche fastidieuse et peut très vite s’éterniser si l’on se laisse emporté par les procédures habituelles.

Qonto propose une alternative rapide, efficace et sûre quant à l’aide à la création de votre entreprise et vous accompagnera dans chacune des étapes nécessaires. Et la première étape pour mettre une entreprise sur de bons rails, c’est bien évidemment le dépôt de capital social de l’entreprise.

Cette opération a pour objectif d’octroyer aux entreprises en cours de création (en parle ici de finalisation administrative) d’un certificat de dépôt qui confirmera que votre entreprise est bel et bien en possession d’un capital viable et est donc prête à se lancer sur le marché.

Vous pourrez donc bénéficier d’un IBAN valable sur le territoire français, d’un KBIS et du numéro SIREN.  Avec tous ces avantages, le compte « création d’entreprise » est à seulement 120€ la première année d’ouverture avec Qonto.

Les avantages du compte Qonto

Nombreux sont les avantages du compte Qonto. En premier lieu, il a l’avantage d’associer les opérations bancaires classiques à un système de gestion comptable intégré. En effet, chaque transaction sera suivie avec précision par un système de validation d’achat/virement qui se chargera d’émettre un reçu pour chaque opération (même pour les transactions réalisées avec Paypal), ce qui facilitera aisément la gestion comptable de l’entreprise.

D’ailleurs, à cet effet, chaque transaction est automatiquement catégorisée et chaque membre peut accéder au système avec des autorisations différentes selon leur poste et leur attribution. Un tableau de bord dédié et personnalisé vient également s’ajouter à cette offre complète afin de permettre aux entreprises de mieux gérer leur trésorerie. De plus, les virements peuvent être effectués en devises grâce à la plateforme Kantox, partenaire de Qonto. Un service client dédié et réactif est, par ailleurs, disponible 5j/7, et ce sur tous les créneaux (mail, téléphone, chat, réseaux sociaux, etc. ) afin d’accompagner efficacement les entreprises au quotidien.

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Les services de Qonto

Qonto propose plusieurs services et fonctionnalités pour parfaire la gestion de votre compte professionnel en ligne. L’un des services essentiels offert par Qonto est l’encaissement par chèque des différentes transactions, que ce soit des transactions en euro ou en devises étrangères. Ensuite, il y a le service de gestion des factures et des notes de frais de votre entreprise, en plus de l’historique illimité de toutes vos transactions. Vous pouvez également contrôler votre compte pro grâce à l’application mobile Qonto disponible dans l’App Store et dans le Play Store. L’application mobile est très pratique et agréable à utiliser partout et quand vous voulez, et offre les mêmes services qu’une fois connecté avec un ordinateur. Qonto offre également l’utilisation de cartes virtuelles.

Compte Qonto  : Tarifs

Nous arrivons donc au sujet le plus important : le prix des tarifs proposés par Qonto pour ses clients pros. Comme on peut s’y attendre, Qonto propose des tarifs à la fois très abordables mais surtout répondant aux critères de chacun des clients.

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Tarif Auto-entrepreneur : 9€/mois

Si une personne travaille dans une profession libérale ou est tout simplement seule à la tête de son entreprise, le tarif SOLO est fait pour elle. On retrouve ce tarif à 9€ par mois et ce tarif inclut une carte bancaire physique gratuite, un mois de transaction offert, 20 virements gratuits chaque mois (0,5€ par virement une fois les 20 virements gratuits épuisés) ainsi que les d’autres services inclus personnalisables et sans frais. L’ajout d’une carte bancaire à votre compte ne vous coutera que 5€ seulement.

Tarif Standard : 29€/mois

Pour d’autres entreprises de taille moyenne, le tarif STANDARD est plus approprié. En effet, pour 29€ mensuel par mois, 5 personnes (vos associés) pourront avoir accès au compte pro Qonto de l’entreprise, avec 4 cartes (2 physiques et 2 virtuelles) débit MasterCard, 100 virements par mois et 3 dépôts de chèques tous les mois.

Tarif Premium : 99€/mois

Il y existe également un tarif PREMIUM qui est disponible pour 99€ par mois seulement. Avec ce tarif, l’entreprise permet à 15 personnes d’avoir accès au compte pro de cette dernière, 10 cartes débit MasterCard (5 physiques et 5 virtuelles) sont offertes, 500 virements ou prélèvements SEPA peuvent être effectués par mois ainsi que 10 dépôts de chèques. En plus de tout cela, votre entreprise pourra bénéficier d’une option de saisie de virement, d’un label personnalisé permettant de classer les types de transactions, d’une détection automatique de la TVA sur les factures ainsi que les services dédiés comme l’application mobile et l’intégration de la comptabilité. De plus, un conseiller personnel est mis à votre disposition grâce à ce tarif qui présente de nombreux avantages.

Tarif Corporate : 299€/mois

Enfin, il existe le tarif CORPORATE à 299€ qui offre un nombre illimité d’utilisateurs du compte pro. L’entreprise obtiendra 15 cartes débit Mastercard physiques et 15 autres virtuelles, et pourra effectuer pas moins de 2000 virements par mois ainsi que 10 dépôts de chèques mensuels.

Comment ouvrir un compte sur Qonto ?

La première chose à faire pour créer un compte, c’est de s’inscrire sur le site de Qonto. Durant l’inscription vous devrez spécifier si vous voulez un compte pour Freelance, pour une entreprise ou pour une entreprise en cours de création.

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Pour tous ces comptes, vous aurez à fournir des pièces d’identités (la vôtre ainsi que ceux de vos partenaires et associés) et des pièces justificatives de domiciliation de chacun des membres dirigeants de votre entreprise. Une fois votre compte validé en moins de 24h, vous aurez la possibilité de commander vos cartes bancaires et commencer à gérer votre nouveau compte Qonto.

Avis clients sur le compte Qonto

De nombreux entrepreneurs ont d’ores et déjà bénéficié des avantages de Qonto et les ont apprécié.  Parmi eux se trouven Timothée Emery, CEO d’une start-up qui témoigne : « Qonto nous a aidé à réduire significativement le temps que nous allouions à la gestion de nos opérations bancaires quotidienne. C’est aussi simple que ça. ». Julien, gérant d’une start-up a également apprécié « l’interface de gestion pratique, séduisante et complète, l’onboarding efficace de l’équipe support, les frais on ne peut plus intéressants et les échanges complètement dématérialisées-y compris signatures…On est tout à fait satisfait».

Résumé

Pour résumer l’offre de Qonto : il s’agit d’une offre regroupant des prestations bancaires classiques et des outils de gestion comptable et de trésorerie simplifiée. Qonto est déclinée en quatre offres dont le prix dépend des prestations incluses dans chacune d’entre elles. Généralement, les tarifs comprennent les virements mensuels (limités en nombre selon l’offre), les paiements par carte illimités et le nombre de cartes physiques et virtuelles octroyés (nombre variant selon l’offre choisie).

Jusqu’ici, l’offre Qonto dans son ensemble ravit les entrepreneurs, les travailleurs indépendants, les startups, les PME et toutes autres entreprises ciblées par l’offre et qui ont déjà fait confiance à Qonto.

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